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股票、基金“跌妈不认”,还有哪些能对冲风险?

2021-03-15 10:40推荐阅读:海外投资 日本投资 日本房产投资  

 

  上周,股票、基金市场经历了大跌。

  这周,很多投资者抱着“大跌后必然会涨”的心态,想着这周总该会上涨了吧?

  然而,股票与基金市场却再一次让我们失望了,(基金)“估值大跌”这几个字,让人看得心里发毛。

  说好的基金社交、财富自由,结果才短短几天时间,就将不少人跌懵了。

  有人调侃说:

  放眼全球,去年3月疫情刚发生时,世界经济陷入一片萧瑟,美股短期内暴跌垄断四次,但很快随之而来的是全球资本市场的一片繁荣。为挽救经济,主要发达国家都开始疯狂印钞,史无前例的印钞规模推高了全球核心资产的价格。

  受益于全球超发货币的通货膨胀,2021年无论中国还是美国资本市场都将迎来非常好的一年,但也是危险的一年,牛市容易跌宕起伏,让投资者盲目自信,加大杠杆。市场越好,投资者越盲目自信,越容易亏损严重。

  对于普通投资人来说,在当前的环境下将控投资风险要更加谨慎。除了做到分散投资、逆向思维、稳定心态,投资者们还可以提升格局,从更高的层面将控风险,实现蜕变。

  那就是配置境外资产,分散投资单一资产品种或经济体所产生的过于集中的风险。

  随着渠道的拓宽,如今投资者可以更为方便地参与到境外各类资产的配置中,同时还能够坐享不同国家的发展机遇与政策红利。

  例如与中国毗邻而居的日本。由于无法再度下调政策利率,2020年日本央行加大放宽货币政策力度,可以无限量购债,同时不断扩大紧急抗疫注资计划,75万亿日元增加到110万亿日元,并且还无上限提供充足的日元外汇资金。

  另外首相菅义伟还宣布了总规模为73.6万亿日元的新的经济刺激方案,这一计划获批后,日本政府的经济刺激方案累积达3万亿美元,放水规模已近5万亿美元,是全球央行之最。

  日本房地产成为最大受益者之一,以五到十年来看,没有哪个发达国家在疯狂印钞的背景下,发生房地产下跌的情况。2008年金融危机后,全球发达国家房地产都有不同程度的涨幅,本质上还是因为货币超发,一部分沉淀到了房地产,推高了特别一线城市的房地产价格。

  此外,日本的不动产租金收益率也是非常高的,特别是东京、大阪等城市。根据全球长租公寓租金回报率排行榜显示,日本大阪的租金回报率5.91%,排名世界第二;东京5.76%,排名第四。


全球热门城市租金回报率对比图

  另一方面,当前日本央行应对新冠疫情的大规模施行货币宽松政策,受长期稳定的低利率影响,日本投资房产的回报愈加明显。

  日本房产的好处分析

  日本房屋租赁市场稳定,租金流稳定,市场房屋租金不随房地产市场价格的变化为变化,近几年日本经济在日本政府的积极引导下开始摆脱长期低迷的经济态势,东京奥运会与大阪赌城更被日本政府视为拉动日本经济快速发展的双引擎。那么,投资日本房产好处有哪些呢?

  好处1:日本土地与房产的永久所有权拥有绝对好处

  与中国土地归国家所有不同,日本土地是永久产权的,一旦在日本买了房,通常都是房屋与地皮一起买下,完全归个人所有,可以对房子自由改装与重建,这也就意味着购买者拥有永久的居住权与土地使用股权,房产可以世代传承。

  好处2:与中国国内的房地产投资相比,可获得较高的利润

  与中国相比,日本房地产租赁稳定,利润较高。以东京大阪为例,140万人民币购买的物件物业,其租赁的年利润为5~10%。而中国国内的利润极低,平均为2%左右,除去各项费用后,其租赁利润微乎其微。

  好处3:日本房产价格相对较低,无水分

  众所周知,日本在90年代经历了一次房产泡沫时期,这时期后的日本房产可以说是无任何水分,均是实际价值。例如在大阪市中心可以120万人民币左右置业,在市郊也足够购买一栋别墅。且日本所售物业大多是精装修房,拥有最新的建筑施工与装修技术,各种设备齐全。

  好处4:国际经济环境改善使投资日本更具有魅力

  国际上的经济环境日趋稳定,各种变化都将日本房产投资市场推向了高潮。中国政府主权基金在日本持有大量股票,两国经济纽带进一步加强;2021东京奥运会即将开始,围绕奥运概念的开发项目也逐渐启动;大阪的都市在建设设计顺利进行中,梅田商业区域开发逐渐完工并投入使用,2015年成立大阪都的构想为大阪城市的再开发提供了条件;众多条款的陆续运行,国际经济环境有了很大改善,使得日本房产投资更受海外投资者的青睐。

  好处5:可通过房产投资办理移民

  可通过购买房产,在日本设立房地产公司的方式申请移民日本。在日本居住时间超过5年后,可申请加入日本国籍或者居住时间抵达10年后申请永久居住权,从而达到移民日本目的。

  好处6:日元作为国际避险货币,可有效规避投资风险

  日本拥有雄厚的经济实力为日元币值稳定提供着基础,使得日元的国际地位一再提升,成为国际主要货币之一;长期低息环境令日本突发贬值的概率变小,对日元的稳定起到决定性作用。因此,投资日本房产,可有效规避投资风险,使资产达到保值增值的目的。

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